不賺錢(qián),不收管理費(fèi)!這家資管巨頭放大招
不賺錢(qián)不收管理費(fèi)?讓投資者充滿“遐想”的公募產(chǎn)品收費(fèi)方式終于出現(xiàn)了!
日前,招銀理財(cái)推出的一款權(quán)益類公募產(chǎn)品(類公募基金)顯示,當(dāng)產(chǎn)品累計(jì)凈值低于1元時(shí),暫停收取固定管理費(fèi)。
(來(lái)源:理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說(shuō)明書(shū))
記者了解到,這一做法打破了公募產(chǎn)品收取固定管理費(fèi)的“行規(guī)”,為國(guó)內(nèi)市場(chǎng)首次。
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此次勇于打破“行規(guī)”的產(chǎn)品為招銀理財(cái)招卓?jī)r(jià)值精選類別下的一只理財(cái)產(chǎn)品,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為R5(激進(jìn)型產(chǎn)品)。產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)顯示,該產(chǎn)品資金80%至95%投資于權(quán)益資產(chǎn),其余資金主要投資于固定收益資產(chǎn)。
根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征,選取中證高股息(930838.CSI)×45%+港股通高股息(930914.CSI)×45%+上證國(guó)債指數(shù)(000012.SH)×10%作為本產(chǎn)品的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
產(chǎn)品公告信息顯示,該產(chǎn)品首次投資最低金額為100元,發(fā)行規(guī)模下限200萬(wàn)元,上限15億元。值得一提的是,這一產(chǎn)品在5月30日成立后有6個(gè)月的封閉期,在封閉期內(nèi)只能申購(gòu)不能贖回。
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記者注意到,按照公募基金股票型基金的收費(fèi)模式,市場(chǎng)上普遍采取的管理費(fèi)率為固定1.5%,托管費(fèi)率是0.25%。而招銀理財(cái)此次推出的產(chǎn)品、規(guī)定固定投資管理費(fèi)在產(chǎn)品累計(jì)凈值低于1.00元(不含)時(shí),暫停收取管理費(fèi),等回到1.00元后再恢復(fù)收取。
具體來(lái)看,“如本產(chǎn)品當(dāng)日累計(jì)凈值低于1.00元(不含)時(shí),管理人將從下一自然日起暫停收取固定投資管理費(fèi)。直至本產(chǎn)品累計(jì)凈值高于1.00元(含)后,管理人恢復(fù)收取理財(cái)計(jì)劃固定投資管理費(fèi),固定投資管理費(fèi)率1.50%/年。固定管理費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。
在托管費(fèi)方面,產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)顯示,“托管人對(duì)本理財(cái)計(jì)劃收取托管費(fèi),托管費(fèi)率0.08%/年。托管費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。”
(來(lái)源:理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說(shuō)明書(shū))
此外,在認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)方面,招銀理財(cái)也降低了費(fèi)率打折的門(mén)檻。產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)顯示,此次產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)金額小于100萬(wàn)元時(shí),認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%;認(rèn)購(gòu)金額大于100萬(wàn)元時(shí)認(rèn)購(gòu)費(fèi)降低至1000元。而當(dāng)前大多數(shù)公募基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折門(mén)檻一般是認(rèn)購(gòu)金額在500萬(wàn)元或1000萬(wàn)元。
對(duì)于在市場(chǎng)中率先打破“行規(guī)”推出此類產(chǎn)品的初衷,招銀理財(cái)方面回應(yīng)中國(guó)證券報(bào)記者稱:“累積凈值低于1.00不收管理費(fèi),對(duì)于首發(fā)認(rèn)購(gòu)的客戶來(lái)說(shuō),是負(fù)責(zé)的態(tài)度。投資經(jīng)理的投資風(fēng)格比較穩(wěn)健,積小勝為大勝,所以這樣設(shè)計(jì),也是對(duì)投資經(jīng)理的信心,體現(xiàn)公司的信心。”
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