2024年5月15日，中建投信托在上海舉辦首屆515家庭財富信托日專題論壇活動。活動特邀來自證券、養老、教育、法律界的資深專家和學者共同分享對財富管理市場的新認知和新理念。

5月15日是聯合國定義的國際家庭日。家庭在中華文化中非常重要，是基礎社會單元，也是基本經濟單元、財富單元。隨著我國財富管理市場的深入發展，以家庭成員整體利益最大化為出發點的財富管理理念正深入人心。中建投信托將每年的5月15日確定為“515家庭財富信托日”，致力于通過發揮信托獨特的制度優勢和賬戶服務體系，著力發展家庭服務信托，幫助委托人實現財富保護、財富規劃與傳承的核心功能，為每個家庭提供高質量的財富金融服務和構建高品質的家庭服務體系。

5月15日也是全國投資者保護宣傳日，中建投信托堅持以人民為中心的價值取向，以提升金融消費者風險防范意識和金融素養為目的，通過515家庭財富信托日主題活動以線上和線下方式向每一位客戶傳遞財富傳承的基本理念，鼓勵委托人在更長的家庭生命周期里理性投資、價值投資、長期投資，通過合理運用信托財富工具守護家庭財富安全。

活動現場，中建投信托副總經理奚潔表示，財富市場正在從個人理財轉向家庭財富管理，重點關注中長期穩健收益和家庭財富安全，側重聚焦養老、教育、婚姻等財富需求。國內信托業正在加速向服務信托業務轉型和變革，信托將發揮其財產隔離、他益安排和受托服務特點，為客戶提供全市場、全類別、全策略的資產配置服務。中建投信托基于現金管理類產品、股債配置的固收及固收+產品構建起了低波穩健收益的投資組合，這也正是“沃泉家庭服務信托”的重要組成部分。

全國政協委員、申萬宏源研究所首席經濟學家楊成長指出，隨著我國經濟發展已經進入高質量發展新階段，大資管面臨的發展條件也產生轉變。主要包括中國經濟有望進入5%左右的平穩增長期，大類資產配置環境呈現顯著變化，中國資產全球吸引力變化以及實體經濟持續深化供給側改革等。他表示，未來我國居民資產配置將從實物資產向金融資產轉變。對于金融機構而言，為更好地適應從居民儲蓄資金轉化而來的投資需求，要進一步加大低風險、低波動、低回撤類權益產品的設計和供給，要提升中長期股債權投資產品的穩定收益率水平。

中建投信托家庭服務信托中心相關負責人表示，未來財富管理行業有三大趨勢，一是人們對財富觀的認知將明顯拓寬，從個人財富觀提升到家庭財富觀，從傳統聚焦保值增值等物質需求，轉向更多關注子女教育、婚姻美滿、健康養老、家庭和諧、財富傳承等隱性的財富規劃需求。二是財富機構間的競爭維度將全面提升，從傳統已經非常內卷的追求最優資產配置和絕對收益的空間維度，提升到更高維的財富保護和財富規劃領域，去贏得客戶財富管理的信任和委托，并通過財富信托賬戶構筑服務體系。三是財富服務的普惠化趨勢，信托財富客群基礎將全面擴大，信托財富工具也將更為便利和親民，服務于廣大的中等收入以上家庭。這既是信托作為金融機構服務人民美好生活和實體經濟的政治使命，也是行業發展初心所在。在財富新趨勢下，中建投信托自2023年6月起，著力打造“沃泉家庭服務信托”。公司目前已實現該業務在APP端的全線上化業務申請，為高齡老人提供線下全程陪伴式服務。通過工具化的營銷支持，公司將抽象信托概念以具象化方式向客戶傳遞，踐行普惠信托服務理念。

活動還邀請銀發五十年創始人朱彤、必益教育英國留學規劃中心院長徐正清、北京大成律師事務所律師朱云紅以及中建投信托家族信托部相關負責人分別就養老財務規劃、子女國際留學規劃、婚姻家事以及家族信托在家企管理中的作用等財富熱點話題展開主題演講。

活動現場，中建投信托向全體嘉賓正式發布《中國家庭服務信托白皮書》完整版。該書從七個維度進行了專題論述，包括家庭分類標準、家庭財富管理需求特征分析、家庭服務信托客群畫像、財富管理工具對比、家庭服務信托應用場景與業務模式、運營體系與系統建設、行業發展現狀和展望等，通過采集1000多個典型財富客戶調研數據進行統計分析。

《中國家庭服務信托白皮書》基于多項研究基礎和我國社會現狀，創新性提出了中等收入家庭劃分標準。該書通過專項調研，真實刻畫了以中等收入家庭為主的群體畫像，明確在當下階段開展財富管理的重點和難點，為機構著力解決中國家庭需求痛點提供研究支撐。具體而言，白皮書一方面梳理了中國家庭的結構演變路徑，深挖當代中國家庭的治理矛盾，根據財富水平、人口結構及調研分析，圍繞婚姻、養老、子女以及傳承等中國家庭關注的核心需求展開討論。另一方面，通過對比市面上的各類財富管理工具，論證了家庭服務信托推出的必然性和必要性，對其應用場景、業務模式、系統建設、展業現狀和難點問題進行了系統性梳理，并對家庭服務信托在展業過程中需要重點關注、待優化的法律問題展開討論。

白皮書指出，雖然目前家庭服務信托展業面臨系統建設要求高、行業形象待重塑、短期展業難盈利以及合作模式待優化等難題，但家庭服務信托仍舊有望成為未來中國中等收入家庭的“標配”財富管理工具，更多大眾富裕家庭將通過家庭服務信托這類綜合性金融工具，享受到信托制度優勢和多維服務功能。中建投信托也希望通過《中國家庭服務信托白皮書》的發布，為更多中國家庭提供新的財富洞見，為共處轉型關鍵期的同業機構提供有益思考，推動同業、財富管理機構以及各類場景服務商共建中國家庭財富管理生態圈。

對美好生活的向往，既是人民的美好愿景，也是國家為之奮斗方向。在國民經濟高質量發展、居民生活水平持續提升、法律監管環境日益規范的當下，廣大中國家庭萌發出更綜合多元的財富管理需求，這正是家庭服務信托發展的“天時地利人和”。下一步，中建投信托將充分共享《中國家庭服務信托白皮書》的研究成果和展業經驗，更好地為中國家庭提供包括財富保護、規劃和傳承在內的家庭財富管理服務。

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