5月23日至24日，第七屆福布斯中國保險精英評選頒獎典禮暨福布斯中國保險峰會在上海隆重舉行。活動匯聚保險行業精英、學術權威及家族辦公室領域專家，共探行業發展新趨勢。

海邦國際顧問集團（香港）董事長陸怡然與高級副總裁王文星及團隊榮耀受邀出席峰會，成為本屆峰會唯一登臺參與兩場主題圓桌對話的機構代表。兩位專家分別在《家族財富安全與合規》及《保險業態創新：新形勢下的破局與轉型》兩大主題上發表深度見解。憑借專業實力，陸怡然榮獲福布斯中國官方認證的 "2025 年度卓越培訓講師" 獎項，實現從論壇參與、思想領航到榮譽加冕的全方位突破，彰顯其在高端財富管理領域的卓越地位與行業認可。

在“保險業務創新：新形勢下的破局與轉型”圓桌論壇環節，中匯人壽上海分公司總經理王東擔任主持人，王文星與上海家與家律師事務所主任譚芳律師、國際壽險營銷協會（LIMRA）中國區總裁司存偉、環球CEO智庫創始理事長趙廣彬深入探討中國保險業發展趨勢。

王文星就保險業的產品發展特點、行業監管趨勢、機構運營模式和營銷轉型升級等方面，從國際視野的角度，提出了堅守人壽保險的兩大本質特征：保險姓保保障回歸與禁止長險短做快速返還。同時，對轉型升級內勤驅動模式以及面臨的挑戰等方面進行了深入探討。他指出，保險業正處于產品結構和營銷模式轉型關鍵期，隨著監管政策收緊，推動行業回歸保障本源，將倒逼保險公司從 “利差、費差” 轉向挖掘 “死差” 潛力，由此則需要保險營銷從“營銷員”轉型為“規劃師”，特別在與高凈值業務服務融合方面，保險業與家族信托和家族辦公室深度結合，借助多領域協同為高凈值人群設計全球化資產配置方案，參考國際案例滿足其跨境稅務規劃與財富傳承需求。

在“家族財富安全與合規”圓桌論壇環節，RFO環球聯盟秘書長周民帆擔任主持人，陸怡然與斐石家族辦公室董事長蔣競、江蘇永衡律師事務所蔣文律師、錦天城律師事務所鄒夢涵深入探討家族財富傳承等的趨勢。

在家族財富管理的跨境稅務籌劃領域，陸怡然提出了四點關鍵要素。第一點判斷稅務居民的身份至關重要，這涉及到永久性住所、核心收入來源地等多方面因素，不同的稅務居民身份認定會對稅務情況產生重大影響。第二點的核心內容為涉稅資產，需要關注資產的所在地、形式結構等。因為不同的資產，其處理方式存在差別。第三點需要重點考慮稅務的交換條例，如FATCA和CRS，所以客戶在進行規劃時，要著重關注資金的稅后所得以及跨境合規情況。最后，陸怡然強調了跨境稅務規劃具有復雜性和動態性，需要結合客戶家族成員的長期發展目標，以確保稅務計劃能夠契合家族傳承需求，避免雙重征稅和稅務風險。

本次峰會由福布斯中國主辦、RFP 中國聯合主辦，秉持公正、專業的態度，為在保險領域斬獲斐然成就、彰顯卓越創新力與廣泛影響力的機構、團隊及杰出個人頒發榮譽。在 24 日的頒獎典禮上，“2025 年度卓越培訓講師” 獎項也隆重頒發，陸怡然上臺領獎，這一刻不僅是個人的榮耀，更是海邦國際團隊力量與專業精神的高度體現。

海邦國際通過此次峰會，不僅展現了其在行業中的深刻洞察與專業實力，也為行業的發展貢獻了智慧與力量。未來，海邦國際將繼續秉持“始于人脈、成于專業、忠于價值”的價值精神，用專業創新的態度在全球財富管理領域不斷探索前行，為高凈值客戶提供更優質、更專業的服務，與行業共同迎接挑戰，擁抱機遇，書寫發展新篇章。